미국 주식 etf 종류 추천 TOP5

주식 초보자에게 추천하는 투자 방법은 etf 투자입니다. etf는 주식의 '주'자도 몰라도 이해할 수 있는 투자 방법입니다. 아래에 미국 주식 etf 종류 추천 TOP5를 정리해 드립니다.

 

<목차>
1. ETF란?
2. 미국 주식 ETF 종류 추천 Top 5
3. ETF 장점(투자하는 이유)

ETF란?

 

ETF는 Exchange Traded Fund를 줄여서 부른 용어로써 주식 시장에서 일반 개별 종목처럼 거래가 가능한 투자 상품입니다. 즉 지수(코스피, 코스닥 등)인 인덱스펀드를 상장(거래소)해서 주식처럼 거래할 수 있게 만든 상품인데요.

 

개별 기업에 대한 분석과 각종 지표를 이해하지 못해도 ETF는 쉽게 투자할 수 있습니다. 다양한 종목들이 담겨있는데 크게 액티브 펀드와 패시브 펀드로 나눌 수 있습니다. 이 중 패시브 펀드의 수익률이 액티브보다 높다고 할 수 있습니다.

• 패시브펀드는 액티브 펀드처럼 외부 역량이 적극 개입되지 않고 특정 지수를 추종하는 수동적으로 운용되는 펀드입니다.
• 액티브 펀드는 지수를 추종하는 인덱스 ETF(패시브)와는 반대 개념으로 투자종목, 투자 비중 등을 담당 펀드매니저가 재량껏 운용해 시장 평균보다 높은 수익률을 거두는 것을 목표로 합니다.

 

미국 ETF 더 알아보기

 

미국 주식 ETF 종류 추천 Top 5

 

아래 소개할 ETF는 패시브펀드로 미국의 대표 주가 지수를 추종하는 ETF에 대해 정리했습니다.

 

<패시브펀드>

 

1.  SPY(SPDR S&P500 ETF Trust)

미국 주식시장을 대표하는 S&P500 지수를 추종해 가 각 종목을 시가총액 비중대로 담고 있는 ETF입니다. 미국에 존재하는 ETF 중 가장 오래되었으며 1993년 1월 22일에 출시되었습니다. 운용 자산 규모도 약 3,964억 달러로 가장 크다고 할 수 있습니다. 수수료인 비용 비율은 0.09%로 ETF 중에서 아주 저렴한 편입니다.

 

특징은 ETF의 대장으로 미국의 전통적인 대표 주식들이 포함되어 있어 변동성이 높지 않은 편입니다. SPY는 미국을 대표하는 기업들에 투자하는데 500개 정도의 기업이 그 대상입니다. 이는 미국의 성장하는 대부분의 기업을 포함하고 있다고 보면 됩니다.

 

섹터별 비중을 살펴보면, 기술주가 35%를 차지하고, 소비재가 14%, 금융 13%, 헬스케어 13% 정도의 비중을 차지하고 있습니다. 세부 상위 10 종목을 보면, 마이크로소프트, 애플, 아마존, 구글, 엔비디아, 메타, 버크셔 해서웨이, 테슬라 등을 품고 있습니다.

 

2.  QQQ(Invesco QQQ Trust)

나스닥 상위 100개 종목의 주가를 나타내는 지수인 나스닥 100 지수를 추종하는 상품입니다. 시가총액 비중대로 구성되며, 이 상품은 1999년 3월 10일에 출시되었습니다. 비용 비율은 0.2%이며 운용 자산 규모가 약 1,891억 달러로 가장 크다고 할 수 있습니다.

 

특징은 최근 10년간 성장률이 압도적이라는 점이며, 2010년부터 QQQ만 갖고 있었다면 연평균 20% 이상의 성장률을 취할 수 있다는 통계가 있습니다.(자산 8.7배 증가) 나스닥 지수를 추종하므로 기술주 비중의 64%를 차지하고 있으며 경기순환주(자유 소비재)가 약 20%를 차지합니다.

 

세부 상위 10 종목을 살펴보면, 애플, 마이크로소프트, 아마존, 테슬라, 구글, 엔비디아, 페이스북, 페이팔, 어도비 등이 있습니다.

 

3. DIA(SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust)

다우지수를 추종하는 ETF로서 자산규모가 296억 달러로 '상대적으로 규모가 작습니다. 1998년 1월 14일에 출시되었으며 비용 비율은 0.16%로 QQQ보다 조금 저렴하다고 할 수 있습니다. 스테이트스트리트 글로벌어드바이저스가 운용하고 있습니다.

 

특징은 다우지수가 시가총액 가중이 아닌 가격 가중 방식으로 산출되는 만큼 같은 방식으로 종목이 편입됩니다. 오래된 다우지수를 추종하는 ETF로서 여러 섹터가 고르게 분포되어 있다고 합니다. 기술 섹터가 가장 비중이 크지만 자유 소비재, 금융, 헬스케어, 산업 섹터도 상당한 비중을 차지하고 있습니다.

 

세부 상위 10종목을 살펴보면, 유나이티드헬스, 골드만 삭스, 홈 데포, 마이크로소프트, 세일즈포스, 맥도날드 등으로 구성되어 있습니다.

 

(출처: 하루 10분 미국 주식, 월급보다 더 번다/ ETF.com)

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아래 소개할 ETF는 대표적 액티브펀드로 아크인베스트에서 운용하는 ETF를 정래 해봤습니다.

 

<액티브펀드>

 

1. ARKK(ARK Innovation ETF)

전 세계적으로 특정 산업이나 지역에 얽매이지 않고 파괴적인 혁신을 가져올 수 있는 기업이라면 그 규모에 상관없이 투자하는 ETF입니다. 회사의 장기 자본 성장을 추구하는 능동적으로 관리되는 펀드라 할 수 있습니다. 2014년 10월 31일에 출시되었으며 비용 비율은 0.75%입니다.

 

ARKK는 유전체학, 인공지능, 자율주행, 공유 기술, 핀테크, 로보틱 등 50개 정도 기업에 투자하고 있습니다.

 

세부 상위 10 종목으로는 테슬라, 줌 비디오, 블락 등이 있으며, 기술서비스가 41%의 비중을 차지하고, 건강기술 22% 정도로 구성되어 있습니다.

 

2. ARKW(ARK Next Generation Internet ETF)

차세대 인터넷과 관련된 기업에 50곳 정도에 분산 투자하고 있는 ETF입니다. 포함된 종목의 비즈니스 모델은 클라우드 서비스, 이커머스, 빅데이터, 인공지능, 사물인터넷, 소셜 플랫폼, 그리고 블록체인 등이 있습니다.

 

2014년 9월 30일에 출시되었습니다. 비용 비율은 0.88%입니다. 가장 높은 비중은 코인베이스 글로벌(8.18%)이며, 테슬라(7.8%), 로쿠(6.89%), 블락(6.89%), 줌 비디오(6.25%) 등의 순서로 보유하고 있습니다.

 

(출처 : 미국주식으로 은퇴하기, ETF.com)

 

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ETF 선택 시 고려할 점 

1. 운용 규모와 운용사

시가총액이 높은 기업을 우량주라고 생각하는 것처럼, ETF도 유명한 운용사가 엄청나게 큰 금액의 자금을 운용하고 있는 ETF라고 한다면, 투자자들의 기대감과 신뢰감은 저절로 형성될 수 있습니다.

 

2. 비용 비율

개인투자자의 경우, 비용을 조금 더 절감하는 방향으로 가야 합니다. 그래서 비슷한 종목 구성이라며 비용 비율이 적은 ETF를 선택하는 것이 좋습니다.

 

3. 종목 구성

최소한 어떤 섹터나 종목에 얼마만큼의 비중으로 투자하고 있는지 구성을 알고 있으면 조금 더 편하게 투자가 가능합니다. 패시브 ETF의 경우 모두 지수를 추종하는 인덱스 ETF이기 때문에 이러한 지수를 추종한 것의 결과가 구성 종목이 됩니다.

 

(참고: 하루 10분 미국 주식, 월급보다 더 번다)

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지금까지 미국 주식 etf 종류 추천 TOP5에 대해 알아봤습니다. 본 내용은 미국 주식과 관련된 책을 공부하며 도움이 될 만한 정보들로 내용을 정리했습니다. 내용 살펴보시고 공부하셔서 성공하는 투자 하시길 바랍니다.